Adiestramiento Para empleados

Programa de Capacitación

¿Que debe incluir?

Los programas de capacitación deben incluir ejemplos de monitoreo, reporte de lavado de dinero, y actividades sospechosas que se adapten, según corresponda, a cada área operacional. La agencia debe proporcionar capacitación a los agentes que sean responsables de realizar funciones relacionadas con BSA en nombre de la agencia. Si la agencia depende de otra institución o de un tercero para realizar la capacitación, se debe mantener la documentación adecuada.

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¿Por que es importante la capacitación del personal?

Además de que es un requisito de ley, la capacitación periódica del personal debe incorporar:

  • Los desarrollos y cambios actuales a los requisitos reglamentarios de BSA
  • Orientación de supervisión
  • Políticas, procedimientos, y procesos internos
  • Productos y servicios
  • Clientes y ubicaciones geográficas de la agencia
  • Los cambios en las fuentes o suplidores
  • Los cambios en los sistemas
  • Los procesos de tecnología de la información utilizados en el cumplimiento de BSA

¿Para que me sirve la capacitación del personal?

El programa de capacitación puede usarse para reforzar la importancia que la junta de directores y la alta gerencia le dan al cumplimiento de la agencia con el BSA y que todos los empleados comprendan su papel en el mantenimiento de un programa adecuado de cumplimiento BSA/AML.

La agencia debe documentar sus programas de capacitación. Los materiales de capacitación y pruebas (si la agencia utiliza pruebas relacionadas con la capacitación) y las fechas de las sesiones de capacitación deben ser mantenidas por la agencia. Además, los materiales y registros de capacitación deben estar disponibles para la revisión del auditor o examinador. La agencia debe mantener la documentación de los registros de asistencia y cualquier falla del personal para tomar la capacitación requerida de manera oportuna, así como las acciones correctivas tomadas para abordar dichas fallas.

Fuente: https://bsaaml.ffiec.gov

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AREAS DE REVISIÓN

REQUERIMIENTO FEDERAL Y/O DEL ESTADO

Licencias, registros y / o permisos Requerimientos Estatales y Federales
Registro en FinCEN E-Filing Requerimiento Federal
Registro en FinCEN como una empresa de servicios monetarios (MSB) Requerimiento Federal
Análisis de riesgo Requerimiento Federal
Contratos con las empresas de transferencia de dinero Requerimiento Federal
Notificación del consumidor requerida por el estado Requerimiento Estatal
Cumplimiento de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) Requerimiento Federal
Cumplimiento con el Acta Gramm-Leach-Bliley (GLBA) Requerimiento Federal
Registro de la designación del Oficial de Cumplimiento de AML Requerimiento Federal
Conozca a sus clientes (KYC) y los procedimientos utilizados para identificarlos adecuadamente Requerimiento Federal
Cumplimiento del requisito del Informe de transacciones en divisas (CTR) Requerimiento Federal
Cumplimiento del requisito del Informe de actividad sospechosa (SAR) Requerimiento Federal
Actividad de monitoreo de transacciones de remesas de dinero Requerimiento Federal
Actividad de monitoreo de transacciones con cambio de cheques Requerimiento Federal
Actividad de monitoreo de transacciones de giros postales Requerimiento Federal
Actividad de monitoreo de transacciones de pagos de facturas Requerimiento Federal
Cumplimiento con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) Requerimiento Federal
Ley de Sigilo Bancario (BSA) y la lucha contra el lavado de dinero (AML) Requerimiento Federal
Análisis de resultados de auditorías anteriores y/o auditorías del IRS Requerimiento Federal
Programa de adiestramiento para empleados Requerimiento Federal
Manual del programa de cumplimiento de AML Requerimiento Federal
Leyes, reglamentos, políticas y procedimientos del estado Requerimiento Estatal

Por favor complete la información a continuación. Permítanos entre 24 y 48 horas para contactarle

  • Revisión Independiente

    Monitoreo de las políticas y procedimientos del programa de cumplimiento de Antilavado de Dinero del comercio y validar si el mismo opera en conformidad con los requisitos de la Ley de Sigilo Bancario (BSA).

  • Manual del Programa de Cumplimiento de AML

    La Ley de Sigilo Bancario (BSA) requiere que todos los MSB establezcan y mantengan un programa de AML por escrito razonablemente diseñado para evitar ser usados para facilitar el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas.

  • Análisis de Transacciones

    Análisis de las transacciones de envíos realizados en el negocio y su cumplimiento con las políticas de las Agencias Reguladoras.


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