La Revisión Independiente debe realizarse al menos una vez al año
La Revisión o Auditoría Independiente, es un requisito de ley del BSA para todos los MSB.
La Ley de Sigilo Bancario (BSA) 31 C.F.R. § 103.125 requiere que las empresas de
servicios monetarios (MSB) establezcan programas contra el lavado de dinero (AML) que
incluyen "una función de auditoría independiente al menos una vez al año, para probar los
programas". La regulación de la Ley de Sigilo Bancario requiere que las empresas de servicios
monetarios establezcan programas contra el lavado de dinero con políticas y procedimientos
escritos.
El objetivo principal de la Revisión independiente es controlar la idoneidad del
programa contra el lavado de dinero de la empresa de servicios monetarios. La revisión
debe determinar si la empresa está operando de conformidad con los requisitos de la Ley
de Sigilo Bancario y las políticas y procedimientos de la empresa. Cada empresa de
servicios de dinero debe identificar y evaluar los riesgos de lavado de dinero que pueden
estar asociados con sus productos, servicios, clientes y ubicaciones geográficas únicas.
Independientemente de dónde surjan los riesgos, las empresas de servicios monetarios deben
tomar medidas razonables para administrarlos. Cada negocio de servicios de dinero debe
enfocar los recursos en las áreas de su negocio que la gerencia cree que representan los
mayores riesgos, y el nivel de sofisticación de los controles internos asociados debe ser
apropiado para el tamaño, la estructura, los riesgos y la complejidad del negocio de
servicios de dinero.
Monitoreo de las políticas y procedimientos del programa de cumplimiento de Antilavado de Dinero del comercio y validar si el mismo opera en conformidad con los requisitos de la Ley de Sigilo Bancario (BSA).
La Ley de Sigilo Bancario (BSA) requiere que todos los MSB establezcan y mantengan un programa de AML por escrito razonablemente diseñado para evitar ser usados para facilitar el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas.
Análisis de las transacciones de envíos realizados en el negocio y su cumplimiento con las políticas de las Agencias Reguladoras.