Manual del Programa de Cumplimiento de AML
El Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero es un documento esencial para los Money Services Businesses (MSBs), que establece las políticas, procedimientos y controles internos para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
¿Para qué sirve?
- Garantiza el cumplimiento de las regulaciones federales y estatales.
- Proporciona guía y estructura para la identificación y reporte de actividades sospechosas.
- Ayuda a mitigar riesgos a través de una evaluación de riesgos y controles internos efectivos.
- Facilita la capacitación de empleados con las leyes, regulaciones, y procedimientos de debida diligencia.
- Sirve como referencia clave en auditorías regulatorias, reduciendo el riesgo de sanciones.
Este manual no solo es un requisito legal, sino una herramienta fundamental para proteger la integridad del negocio y fortalecer su cumplimiento normativo.
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Monitoreo de las políticas y procedimientos del programa de cumplimiento de Antilavado de Dinero del comercio y validar si el mismo opera en conformidad con los requisitos de la Ley de Sigilo Bancario (BSA).
La Ley de Sigilo Bancario (BSA) requiere que todos los MSB establezcan y mantengan un programa de AML por escrito razonablemente diseñado para evitar ser usados para facilitar el lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas.
Análisis de las transacciones de envíos realizados en el negocio y su cumplimiento con las políticas de las Agencias Reguladoras.