Capacitamos, guiamos, y ayudamos a los Negocios de Servicios de Dinero (MSB) con todo lo relacionado al acta de
Sigilo Bancario (BSA) y las regulaciones de cumplimiento legal de la industria financiera.
Trabajamos para tu negocio con
el Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero (AML), la Revisión Independiente anual,
el desarrollo y manejo del personal, el Plan de Negocio para tu nueva idea, el Análisis de Transacciones.
¡Le preparamos el Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero (AML) más completo de la industria, en Inglés y en Español, diseñado exclusivamente para su negocio con las políticas y procedimientos de su negocio!
de mucha importancia para tu agencia
Agencias Reguladoras
Revisión Independiente
Es un documento que contiene una descripción detallada del negocio que se quiere llevar a cabo. En el documento se describe cómo se va a operar y a desarrollar el negocio. Es además una guia fundamental para la idea de negocio, ya que por medio de su preparación se hace una evaluación de cuan factible es la idea, su viavilidad, y su posible rendimiento.
Los programas de capacitación deben incluir ejemplos de monitoreo, reporte de lavado de dinero, y actividades sospechosas que se adapten, según corresponda, a cada área operacional. La agencia debe proporcionar capacitación a los agentes que sean responsables de realizar funciones relacionadas con BSA en nombre de la agencia. Si la agencia depende de otra institución o de un tercero para realizar la capacitación, se debe mantener la documentación adecuada.
El Manual del Empleado es un documento sencillo que tiene como objetivo regular la convivencia en el trabajo y evitar conflictos. Es necesario trasmitir claramente a los empleados desde el momento en que se incorporan al equipo, cuál es la filosofía de la empresa y qué principios rigen las relaciones.
Estos diferentes requisitos, los trabajamos para tí y nos aseguramos de que los mantengas actualizados.
Nuestros informes y manuales contienen referencias de las leyes, políticas, procedimientos y regulaciones federales y del estado, que regulan los MSBs. Estos elementos son importantes para la capacitación de los empleados y para referencia en caso de una auditoría del IRS o del Estado.
20 Áreas Importantes de tu Programa de Antilavado de Dinero.
Estos son solo algunas de las áreas de cumplimiento con los que te podemos ayudar...
Desde recuperar la contraseña de FinCEN, hasta orientación y preparación para una auditoría del IRS o del Estado. Nuestros clientes cuentan con apoyo en todo momento.
Contamos con la flexibilidad que necesitas.
Le redactamos el Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero (AML) con las políticas y procedimientos de su negocio. Le preparamos un programa personalizado, escrito en Inglés y en Español, con 2 años de actualizaciones sin costo adicional.
Realizamos una evaluación justa e imparcial de cada uno de los elementos requeridos del Programa Antilavado de Dinero de la agencia, incluidas las políticas, los procedimientos, los controles internos, las funciones de registro y de informes y la capacitación relacionados con la Ley de Sigilo Bancario (BSA).
Le identificamos claramente cualquier actividad sospechosa que pudiera estar llevándose a cabo en su negocio como, el envío de los recaudos de narcotráfico , el pago de coyotes, el tráfico humano, la estructuración, o cualquier actividad inusual en las transacciones.
La agencia debe documentar sus programas de capacitación. Los materiales de capacitación, las pruebas, y las fechas de las sesiones de capacitación deben ser mantenidas por la agencia. Además, los materiales y registros de capacitación deben estar disponibles para la revisión del auditor o examinador. La agencia debe mantener la documentación de los registros de asistencia y cualquier falla del personal así como las acciones correctivas tomadas para abordar dichas fallas.
¡Y esa pequeña ayuda, va por Cuenta Nuestra!
Las regulaciones de BSA son muy específicas. Le ayudamos a implementar, mantener, y cumplir con la Ley.
Debes analizar la información que obtienes del cliente para determinar si es suficiente para formar una creencia razonable de que conoces el cliente.
Debe conservar registros de todos los formularios de identificación, recibos, Conozca a su Cliente (KYC) u otra información del cliente, obtenida en el momento de la transacción
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