Revisa tus transacciones, detecta patrones inusuales, y demuestra control efectivo ante FinCEN y tu Estado
El análisis de transacciones es una de las tareas más importantes dentro del Programa de Cumplimiento Antilavado de Dinero. Permite identificar operaciones inusuales, evaluar el comportamiento de clientes y demostrar que el negocio mantiene controles efectivos. Nuestros reportes ayudan a documentar tu cumplimiento ante FinCEN y los reguladores estatales, protegiendo tu agencia y su relación con los bancos.
¿Qué incluye nuestro análisis?
- Revisión de envíos, pagos y clientes por patrón o frecuencia.
- Identificación de operaciones estructuradas o sospechosas.
- Evaluación de cumplimiento de umbrales y alertas internas.
- Tendencias y comparativos mensuales, trimestrales o anuales.
- Recomendaciones prácticas para el Oficial de Cumplimiento.
Beneficios del servicio
- Cumples con FinCEN y con los requisitos estatales.
- Evitas observaciones o sanciones en auditorías.
- Detectas a tiempo patrones irregulares.
- Respaldas tus decisiones de cumplimiento con evidencia.
Frecuencia recomendada
- Mensual: agencias de alto volumen.
- Trimestral o Semestral: operaciones medianas o de riesgo moderado.
- Anual: validación previa a revisiones independientes.
