Creación y Configuración de FinCEN
¿Qué es FinCEN y cuál es su función?
FinCEN no es un banco, ni es el IRS. Es la unidad de inteligencia financiera del gobierno federal. Su trabajo es recolectar información de bancos, cooperativas, agencias de envío de dinero, casas de cambio y otros negocios que manejan efectivo, para detectar patrones de lavado de dinero y proteger el sistema financiero de abuso. Cada reporte que se envía a FinCEN (SAR, CTR, etc.) entra en una base de datos que usan el FBI, el IRS, Homeland Security y otras agencias de investigación. El IRS es la unidad del gobierno federal que realiza las auditorías para FinCEN.
Registro de MSB ante FinCEN
Si tu negocio ofrece transmisión de dinero, cambio de cheques, venta de money orders, cambio de moneda y otros servicios similares, se consideran MSB.
Cuenta en FinCEN
Tu negocio necesita una cuenta activa en FinCEN. Esa cuenta es el mecanismo oficial para presentar los CTR, los SAR y otros formularios requeridos.
¿Qué es un CTR?
Un Currency Transaction Report es un reporte que se presenta cuando un cliente realiza transacciones en efectivo por más de $10,000 en un mismo día.
¿Qué es un SAR?
Un Suspicious Activity Report se presenta cuando una operación es sospechosa, aunque el monto no llegue a $10,000.
¿Por qué tu tienda no puede ignorar FinCEN?
Porque la Ley de Sigilo Bancario te exige identificar, monitorear y reportar ciertas transacciones.
¿Dónde se conecta todo esto con tu operación diaria?
Cada vez que haces un envío, cambias un cheque o recibes efectivo, estás generando información que puede terminar en un reporte a FinCEN.
¿Como te ayudamos?
Nosotros te Creamos y te Configuramos FinCEN. Tomamos toda esta obligación federal y la traducimos a pasos claros, ajustados a la realidad de tu negocio.
