DOCUMENTOS MSB PARA TU BANCO

Llenamos por ti los formularios MSB que pide tu Banco.

Los bancos piden cuestionarios MSB, certificaciones AML, perfiles de riesgo y otros formularios para decidir si siguen trabajando contigo o no. En MSB Compliance Advisors, LLC organizamos tu información, la alineamos con tu programa AML y con los requisitos de FinCEN y la Ley de Sigilo Bancario, y completamos esos documentos de forma clara y profesional para que tu banco vea un negocio serio, establecido y en cumplimiento.

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Todo lo que organizamos antes de enviar tus documentos al banco

No se trata solo de “llenar papeles”. Antes de contestar cualquier cuestionario del banco, revisamos cómo está estructurado tu negocio MSB, qué dicen tus políticas, qué muestran tus reportes y cómo te ve el banco en términos de riesgo. Así nos aseguramos de que cada respuesta sea consistente con tu operación real y con tu programa AML, reduciendo el riesgo de cartas incómodas, retrasos o cierres de cuenta.

Cada banco tiene su propio paquete, pero normalmente incluye:

  • Cuestionario MSB / Money Services Business Questionnaire
  • Descripción de tu programa AML y responsable de cumplimiento
  • Evidencia de la Revisión Independiente más reciente
  • Pruebas de adiestramiento de empleados en AML
  • Información sobre volúmenes de remesas, cambio de cheques y límites por cliente
  • Datos de propietarios y beneficiarios finales del negocio (BO / Beneficial Owners)

Nosotros completamos el formulario punto por punto para que toda la documentación esté completa, organizada y al día.

Lo que contestes en esos formularios impacta directamente el “risk rating” que tu banco te asigna como MSB.

Respuestas incompletas, inconsistentes o copiadas de internet pueden:

  • Hacer que el banco te vea como un riesgo alto
  • Provocar solicitudes adicionales de información
  • Terminar en restricciones de la cuenta o, en el peor caso, en un cierre de relación

Nuestro trabajo es presentar tu negocio como lo que es: un MSB responsable, con controles AML reales y alineado con los requisitos federales y estatales.

Para completar bien los formularios, normalmente te pediremos:

  • Tipo de servicios que ofreces (remesas, cambio de cheques, money orders, etc.)
  • Volúmenes aproximados mensuales y límites por cliente
  • Copia de tu programa AML y/o manual de cumplimiento
  • Resultados y fecha de la última Revisión Independiente
  • Evidencia de adiestramiento de empleados
  • Licencias estatales, si aplican, y número de registro en FinCEN
  • Información básica de los dueños y estructura de la empresa

Te lo pedimos en lenguaje sencillo, y nosotros nos encargamos de traducirlo al “lenguaje del banco”.

  1. Revisamos la carta o el correo que te envió el banco.
  2. Te explicamos, en palabras simples, qué te están pidiendo y por qué.
  3. Te indicamos exactamente qué información y documentos necesitamos de tu parte.
  4. Preparamos el borrador de los formularios en inglés, alineado con tu programa AML y tu operación real.
  5. Revisamos el contenido contigo antes de enviarlo al banco.
  6. Si es necesario, te ayudamos a contestar aclaraciones o preguntas adicionales del oficial de cumplimiento del banco.

El objetivo es que no te quedes solo frente al banco y que cada respuesta respalde tu negocio, no lo complique.

Preséntale a tu banco un MSB sólido, claro y bien documentado

Llevamos años trabajando con negocios de envíos de dinero y cambio de cheques que dependen totalmente de su cuenta de banco para operar. Sabemos qué busca un oficial de cumplimiento cuando revisa un expediente MSB y cómo presentar tu información para que haga sentido dentro de sus políticas internas.

Tú sigues enfocado en tu tienda y en tus clientes. Nosotros nos encargamos de que los documentos MSB del banco hablen bien de tu negocio y reflejen el nivel de cumplimiento que estás construyendo.

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