Fortalece el cumplimiento de tu negocio con un programa de adiestramiento para empleados diseñado específicamente para las Empresas de Servicios Monetarios (MSB).

La Ley de Sigilo Bancario (Bank Secrecy Act) y las regulaciones de FinCEN requieren que todo el personal reciba capacitación anual en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Este adiestramiento no es opcional: es parte esencial del Programa de Cumplimiento de cada agencia.

Nuestros cursos están enfocados en que cada empleado, desde el cajero hasta el Oficial de Cumplimiento, conozca sus responsabilidades, sepa cómo identificar señales de alerta, manejar transacciones sospechosas y actuar conforme a las políticas internas de la empresa.

Con una metodología práctica, ejemplos reales y material actualizado, aseguramos que tu equipo no solo cumpla con la norma, sino que entienda su propósito: proteger tu negocio, tus clientes y tu reputación.

Fundamentos del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero

  • Objetivo del programa y su conexión con la Ley de Sigilo Bancario.
  • Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento y del personal operativo.
  • Consecuencias de incumplir las obligaciones del BSA.

Identificación de Clientes (KYC / CIP / Beneficial Ownership)

  • Requisitos de verificación de identidad y documentación aceptable.
  • Clientes de alto riesgo y procesos de debida diligencia.
  • Beneficiarios reales (UBO) y estructuras corporativas.

Monitoreo de Transacciones y Reportes Regulatorios

  • Señales de alerta y detección de operaciones inusuales.
  • Reportes de Actividad Sospechosa (SAR) y Reportes de Transacciones en Efectivo (CTR).
  • Mantenimiento de registros y auditoría interna.

Cumplimiento con Sanciones y Listas OFAC

  • Cómo validar clientes contra la lista de sancionados.
  • Acciones a tomar ante un resultado positivo.
  • Responsabilidad legal y penal por incumplimiento.

Cultura de Cumplimiento y Ética Empresarial

  • Importancia del entrenamiento continuo.
  • Cómo crear conciencia en todo el personal.
  • Casos reales de sanciones y lecciones aprendidas.

El adiestramiento anual no es solo un requisito legal, es una herramienta clave para proteger tu negocio.

Un personal bien adiestrado reduce riesgos, previene errores, y demuestra ante FinCEN y los reguladores estatales que tu agencia mantiene un cumplimiento activo y efectivo.

En MSB Compliance Advisors, LLC, ofrecemos programas de capacitación personalizados para que tu equipo comprenda las regulaciones, aplique los procedimientos correctamente, y mantenga viva la cultura de cumplimiento durante todo el año.

Contáctanos