Implementa tu Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero Título 31, C.F.R. § 1022.210 con la precisión que exige FinCEN. Diseñamos tu manual, en inglés y en español, conforme a la Ley de Sigilo Bancario y las normas estatales aplicables.
¿Qué debo incluir el manual del Programa AML?
Tu manual debe detallar la estructura operativa, designar al Oficial de Cumplimiento, describir los procedimientos de identificación de clientes (CIP/KYC), monitoreo de transacciones, capacitación del personal, manejo de reportes SAR/CTR y los procesos de auditoría interna.
¿Que es el programa de antilavado de dinero?
Es el conjunto de políticas, procedimientos y controles internos diseñados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo dentro de tu negocio. Todo MSB registrado ante FinCEN debe mantener un programa formal, por escrito y en práctica activa.
Diferencia entre manual genérico y manual personalizado
Un manual genérico puede cumplir en apariencia, pero no refleja tus operaciones reales ni los riesgos específicos de tu agencia. Un manual personalizado está diseñado según tu tipo de negocio, estado, y relaciones bancarias, listo para superar cualquier auditoría o revisión regulatoria.
Mantén tu negocio siempre en cumplimiento
Cumplir con las regulaciones de la Ley de Sigilo Bancario no tiene por qué ser complicado. Nuestro equipo desarrolla tu Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero Título 31, C.F.R. § 1022.210 desde cero, en inglés y en español, adaptado a tu operación, tu estado y tus requisitos bancarios.
