Términos y Condiciones
Suscripción Cumplimiento – Paz Mental
Última actualización: 25 de junio de 2024
Estos Términos y Condiciones regulan el registro, contratación, pago y uso de la suscripción Cumplimiento – Paz Mental, ofrecida por MSB Compliance Advisors, LLC. Al completar el formulario de registro, marcar la casilla de aceptación y hacer clic en “Aceptar y Continuar al Pago”, el cliente confirma que ha leído, entendido y aceptado estos Términos y Condiciones.
1. Proveedor del servicio
MSB Compliance Advisors, LLC
PO Box 5104
Frisco, TX 75035
Email: info@msb-advisors.com
Teléfono: +1 (972) 832-8988
Sitio web: https://msb-advisors.com
2. Objeto de la suscripción
La suscripción Cumplimiento – Paz Mental fue creada para ayudar al cliente a mantener su negocio MSB mejor organizado, con seguimiento continuo y apoyo práctico en materia de cumplimiento.
La suscripción incluye, según corresponda al negocio del cliente:
- Revisión Independiente anual
- Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero en inglés y en español
- Análisis de Transacciones (hasta 2 por año)
- Preparación de SARs y CTRs (hasta 6 al año)
- Recordatorios automáticos por email sobre licencias, permisos y vencimientos
- Creación, renovación o enmienda de registro FinCEN, según corresponda
- Formas bancarias MSB, hasta un banco, si son requeridas
- Preparación para auditorías
Cualquier servicio adicional no incluido en esta suscripción podrá ser cotizado y facturado por separado.
3. Información y cooperación del cliente
El cliente se compromete a proporcionar información correcta, completa y actualizada durante el registro y durante la vigencia de la suscripción.
Cuando aplique, el cliente también deberá entregar la documentación y reportes necesarios para prestar determinados servicios, incluyendo reportes de transacciones en formato Excel u otra información operativa requerida para completar análisis, revisiones o trámites.
MSB Compliance Advisors, LLC no será responsable por retrasos causados por información incompleta, tardía o incorrecta suministrada por el cliente.
4. Precio y facturación
La suscripción tiene un costo de $99 por mes, salvo que MSB Compliance Advisors, LLC indique por escrito una tarifa distinta antes de la activación.
El cliente autoriza el cobro recurrente mensual del importe aplicable mediante el método de pago registrado al completar el proceso de suscripción.
5. Método de pago
El pago de la suscripción se procesa principalmente mediante suscripción recurrente en PayPal, en cuyo caso los cargos se procesarán automáticamente cada mes al método de pago registrado por el cliente. El cliente no necesita tener una cuenta PayPal si la plataforma permite pagar con tarjeta de débito o crédito.
MSB Compliance Advisors, LLC no recibe ni almacena información completa de la tarjeta utilizada, ya que el procesamiento del pago es gestionado directamente por PayPal.
Cuando sea autorizado por MSB Compliance Advisors, LLC, también podrán aceptarse métodos alternativos de pago. La aceptación de un método alternativo no modifica las demás obligaciones del cliente bajo estos Términos y Condiciones.
6. Activación de la suscripción
El registro del cliente en la página web y la aceptación de estos Términos y Condiciones forman parte del proceso de contratación. Sin embargo, la suscripción no se considerará completamente activada hasta que el cliente complete exitosamente el paso de pago.
MSB Compliance Advisors, LLC podrá rechazar, pausar o no activar la suscripción si detecta información incompleta, errores materiales, falta de pago o cualquier circunstancia que impida prestar el servicio de forma razonable.
7. Duración
La suscripción tiene una duración inicial de 12 meses. Al finalizar ese periodo inicial, la suscripción se renovará automáticamente por periodos mensuales sucesivos, salvo que el cliente la cancele conforme a estos Términos y Condiciones.
8. Cancelación
El cliente podrá solicitar la cancelación de la suscripción únicamente mediante notificación escrita enviada a MSB Compliance Advisors, LLC con al menos 10 días de anticipación al siguiente ciclo de facturación.
Las facturas emitidas antes de la notificación de cancelación deberán ser pagadas en su totalidad.
Si el cliente cancela antes de completar el periodo inicial de 12 meses, MSB Compliance Advisors, LLC podrá recalcular el valor de los servicios ya prestados conforme a sus tarifas regulares vigentes para servicios individuales, descontando las mensualidades ya pagadas. Cualquier diferencia pendiente deberá ser cubierta por el cliente.
9. Incumplimiento de pago
Si el cliente no paga un cargo aplicable dentro de los 5 días calendario siguientes a su emisión o intento de cobro, la cuenta podrá ser suspendida automáticamente.
Si el incumplimiento persiste, la suscripción podrá darse por cancelada y MSB Compliance Advisors, LLC podrá aplicar los ajustes económicos correspondientes por servicios ya prestados o compromisos ya asumidos.
10. Alcance del servicio
La suscripción está diseñada para ofrecer apoyo continuo de cumplimiento dentro del alcance expresamente incluido. No todos los requerimientos regulatorios, documentales u operacionales posibles están cubiertos por una sola tarifa mensual.
Servicios extraordinarios, urgentes, fuera de alcance, o relacionados con requerimientos no contemplados dentro de la suscripción podrán requerir cotización adicional y autorización previa del cliente.
11. Uso correcto del servicio
El cliente acepta cooperar de buena fe, responder solicitudes razonables de información y no proporcionar información falsa, incompleta o engañosa.
MSB Compliance Advisors, LLC podrá suspender o terminar la prestación del servicio si el cliente suministra información materialmente incorrecta, omite datos necesarios para trabajar el cumplimiento, utiliza el servicio para fines impropios o mantiene un incumplimiento de pago.
12. No garantía de resultados regulatorios
MSB Compliance Advisors, LLC prestará los servicios con criterio profesional y de buena fe. Sin embargo, ningún servicio de cumplimiento puede garantizar resultados específicos frente a bancos, reguladores, remesadoras, auditores o terceros.
La suscripción no constituye garantía de aprobación bancaria, ausencia de hallazgos, inexistencia de requerimientos regulatorios, ni inmunidad frente a errores, omisiones o incumplimientos del propio cliente.
13. Comunicaciones
El cliente autoriza a MSB Compliance Advisors, LLC a comunicarse por email, teléfono, WhatsApp u otros medios razonables en relación con la suscripción, recordatorios, documentación requerida, facturación y asuntos operacionales del servicio.
14. Propiedad intelectual y uso de materiales
Todo formato, plantilla, manual, documento, análisis, contenido, estructura o material preparado por MSB Compliance Advisors, LLC seguirá siendo propiedad del Proveedor, salvo que por su naturaleza corresponda al expediente operativo del cliente.
El cliente podrá usar los materiales entregados para la operación de su propio negocio, pero no podrá revenderlos, redistribuirlos o compartirlos comercialmente sin autorización previa por escrito.
15. Limitación de responsabilidad
En la medida permitida por ley, MSB Compliance Advisors, LLC no será responsable por daños indirectos, incidentales, especiales, punitivos o consecuenciales derivados del uso o imposibilidad de uso de la suscripción.
La responsabilidad total de MSB Compliance Advisors, LLC relacionada con esta suscripción no excederá el monto efectivamente pagado por el cliente durante los tres meses inmediatamente anteriores al evento que origine la reclamación.
16. Cambios a estos términos
MSB Compliance Advisors, LLC podrá actualizar estos Términos y Condiciones para reflejar cambios operativos, comerciales o legales. La versión vigente será la publicada en el sitio web.
17. Ley aplicable
Estos Términos y Condiciones se interpretarán conforme a las leyes aplicables del Estado de Texas, sin perjuicio de cualquier norma obligatoria que pudiera aplicar por razón del cliente o la naturaleza del servicio.
18. Aceptación electrónica
Al marcar la casilla de aceptación y hacer clic en “Aceptar y Continuar al Pago”, el cliente reconoce y acepta que:
- ha leído estos Términos y Condiciones;
- entiende que la suscripción incluye cobros recurrentes;
- acepta la duración inicial aplicable y la renovación automática;
- acepta la política de cancelación y las consecuencias por falta de pago; y
- autoriza continuar al paso de pago para activar su suscripción.
