En MSB Compliance Advisors, LLC, capacitamos, guiamos y asesoramos a los Negocios de Servicios de Dinero (MSBs) en todos los aspectos
relacionados con la Ley de Sigilo Bancario (BSA) y las regulaciones de cumplimiento dentro de la industria financiera.
Trabajamos con
el desarrollo y
actualización del Manual del Programa de Cumplimiento de
Antilavado de Dinero (AML), la Revisión
Independiente anual, el desarrollo y manejo del personal, la
elaboración de Plan de Negocio para nuevas iniciativas, el
Análisis de Transacciones para detectar riesgos y actividades
sospechosas, la creación de la cuenta de FinCEN, el registro MSB en FinCEN, SARs y CTRs, Documentos requeridos por el Banco,
el reporte BOI.
Nuestros servicios están diseñados para fortalecer su programa de cumplimiento.Contáctanos Hoy para conocer cómo podemos ayudar a su MSB a cumplir con la ley y operar de manera segura.
de mucha importancia para tu agencia
Agencias Reguladoras
Revisión Independiente
Un Plan de Negocio es un documento estratégico que describe los objetivos, la estructura, el mercado y las proyecciones financieras de una empresa. Sirve como una hoja de ruta para guiar el crecimiento del negocio y asegurar su viabilidad. Además, es una herramienta clave para atraer inversionistas, obtener financiamiento y establecer estrategias operativas y de cumplimiento.
El Adiestramiento para Empleados en cumplimiento AML es un componente esencial para garantizar que el personal de un Money Services Business (MSB) comprenda y aplique correctamente las regulaciones contra el lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Este entrenamiento incluye la identificación de actividades sospechosas, el monitoreo de transacciones y los procedimientos de reporte, asegurando que la empresa cumpla con las regulaciones y minimice riesgos.
El Manual del Empleado es un documento clave que establece las políticas, procedimientos y expectativas dentro de un Money Services Business (MSB). Proporciona directrices claras sobre las responsabilidades laborales, normativas de cumplimiento, ética empresarial y protocolos internos. Además, ayuda a garantizar que todos los empleados comprendan sus funciones y cumplan con los estándares regulatorios y operativos de la empresa.
El Análisis de Transacciones es un proceso fundamental en el cumplimiento AML que permite identificar patrones inusuales, actividades sospechosas y posibles riesgos de lavado de dinero en un Money Services Business (MSB). Mediante la revisión detallada de los movimientos financieros, este análisis ayuda a detectar transacciones atípicas, cumplir con los requisitos regulatorios y fortalecer los controles internos del negocio.
Estos diferentes requisitos, los trabajamos para tí y nos aseguramos de que los mantengas actualizados.
Nuestros informes y manuales incluyen referencias a las leyes, políticas, procedimientos y regulaciones federales y estatales que rigen a los Money Services Businesses (MSBs). Estos documentos son fundamentales tanto para la capacitación del personal como para servir de referencia en caso de una auditoría del IRS o de las autoridades estatales.
20 Áreas Importantes de tu Programa de Antilavado de Dinero.
Estos son solo algunas de las áreas de cumplimiento con los que te podemos ayudar...
Desde recuperar la contraseña de FinCEN, hasta orientación y preparación para una auditoría del IRS o del Estado. Nuestros clientes cuentan con apoyo en todo momento.
Contamos con la flexibilidad que necesitas.
Le redactamos el Manual del Programa de Cumplimiento de Antilavado de Dinero (AML) con las políticas y procedimientos de su negocio. Le preparamos un programa personalizado, escrito en Inglés y en Español.
Realizamos una evaluación justa e imparcial de cada uno de los elementos requeridos del Programa Antilavado de Dinero del comercio, incluidas las políticas, los procedimientos, los controles internos, las funciones de registro y de informes y la capacitación relacionados con la Ley de Sigilo Bancario (BSA).
Le identificamos claramente cualquier actividad sospechosa que pudiera estar llevándose a cabo en su negocio como, el envío de los recaudos de narcotráfico , el pago de coyotes, el tráfico humano, la estructuración, o cualquier actividad inusual en las transacciones.
El comercio debe documentar sus programas de capacitación. Los materiales de capacitación, las pruebas, y las fechas de las sesiones de capacitación deben ser retenidos por el negocio. Además, los materiales y registros de capacitación deben estar disponibles para la revisión del auditor o examinador. El comercio debe mantener la documentación de los registros de asistencia y cualquier falla del personal así como las acciones correctivas tomadas para abordar dichas fallas.
¡Y esa pequeña ayuda, va por Cuenta Nuestra!
Las regulaciones de BSA son muy específicas. Le ayudamos a implementar, mantener, y cumplir con la Ley.
Debes analizar la información que obtienes del cliente para determinar si es suficiente para formar una creencia razonable de que conoces el cliente.
Debe conservar registros de todos los formularios de identificación, recibos, Conozca a su Cliente (KYC) u otra información del cliente, obtenida en el momento de la transacción
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